Te ayudo a construir y proteger tu patrimonio con planes de ahorro para el retiro, la educación de tus hijos y las metas que quieres hacer realidad. Atención presencial en Mérida y virtual en todo México.
No se trata de elegir un producto al azar. Se trata de entender tu situación actual y diseñar una estrategia que tenga sentido para ti.
Construye un ahorro adicional para tu retiro y aprovecha, cuando corresponda, sus beneficios fiscales.
Separa desde hoy el recurso que quieres destinar a la preparación académica de tus hijos.
Empieza a crear capital para un enganche, un viaje, una etapa de transición o una meta importante.
Los planes pueden contratarse de forma mensual, trimestral, semestral o anual. Consulta las condiciones específicas de cada producto.
Usa estos espacios para conocer cómo funciona cada plan y generar confianza desde el primer contacto.
Cuenta individual para el retiro dentro del sistema de seguridad social, surgen en 1997 y su misión es administrar las aportaciones patronales, del empleado y del gobierno, con la finalidad de que el empleado tenga un fondo para su vejez.
Los recursos se administran mediante las SIEFORE/FIEFORE de las AFORE
No se puede disponer de los fondos hasta los 60 o 65 años y se deben cumplir los requisitos que marca la ley de pensiones.
La AFORE es una pieza del sistema de retiro.
El PPR es un instrumento de ahorro/inversión contratado para complementar el retiro. Lo puede contratar cualquier persona que tenga ingresos. Son planes deducibles de impuestos bajo el art 151 LISR. Depende del producto contratado; puede tener componentes de ahorro, inversión y/o seguro.
El PPR es una herramienta para construir un ahorro adicional y, cuando cumple los requisitos fiscales, puede ayudarte también en tu estrategia fiscal.
No tienes que elegir entre AFORE o PPR. Puedes tener AFORE y utilizar un PPR como complemento para construir el retiro que quieres.
Te explico tu situación y te ayudo a tomar una mejor decisión.
Una buena decisión empieza con información clara. Si tu pregunta no aparece aquí, escríbeme directamente.
Comenzamos con una asesoría para conocer tu situación financiera actual. Después hacemos una proyección y revisamos juntos la alternativa que mejor se ajuste a tus metas.
Puedes retirar lo que exista en el fondo de acuerdo con la tabla de valores garantizados de tu contrato. Revisaremos contigo las condiciones específicas antes de contratar.
Dependiendo del producto y sus condiciones, es posible ajustar las aportaciones. Lo revisamos según tu situación y el contrato correspondiente.
En el plan educacional, el dinero lo reciben los padres y ellos deciden en qué utilizarlo o invertirlo. No está comprometido a una universidad específica.
De acuerdo con las condiciones del plan, se recibe en una sola exhibición.
Puedes consultar la información en la aplicación y también recibir tus estados de cuenta en tu correo.
Las condiciones dependen del producto. En los planes descritos no se contempla comisión por manejo; lo revisamos en la propuesta y contrato.
Los planes se contratan con aseguradoras, de acuerdo con el producto elegido y sus condiciones.
Cuéntame qué estás buscando y te orientaré con claridad, sin compromiso.
